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Qu’est-ce qu’un placement alternatif?

Un placement alternatif, c’est quoi? Il s’agit d’un investissement qui ne fait pas partie des catégories traditionnelles comme les actions, les obligations ou les liquidités. En général, ce sont des actifs moins liquides, mais qui offrent un potentiel de rendement différent.

La définition d’un placement alternatif inclut les actifs comme l’immobilier, les infrastructures, les fonds de couverture, le capital-investissement (private equity), les matières premières et même certains produits dérivés.

Pourquoi intégrer des placements alternatifs à son portefeuille?

Intégrer des placements alternatifs à son portefeuille ne vise pas seulement à diversifier pour diversifier. Cela permet souvent de mieux résister aux cycles économiques, tout en cherchant un rendement plus stable à long terme.

Les placements alternatifs offrent plusieurs avantages :

Diversification : ils réagissent souvent différemment des marchés boursiers.

Rendement ajusté au risque : certaines stratégies visent une performance stable, même en marchés turbulents.

Protection contre l’inflation : dans le cas d’actifs réels comme l’immobilier ou les infrastructures.

Bien utilisés, ces placements peuvent contribuer à réduire le risque global du portefeuille, tout en offrant des occasions de croissance dans des secteurs moins exposés à la volatilité boursière.

Exemples de placements alternatifs

Voici quelques catégories de placements alternatifs :

Immobilier : immeubles commerciaux, résidentiels, fonds immobiliers (REIT).
Infrastructures : routes, ponts, énergie, transport.
Capital-investissement (private equity) : participation dans des entreprises non cotées.
Fonds de couverture (hedge funds) : stratégies complexes et diversifiées.
Matières premières : or, pétrole, métaux.
Stratégies dérivées : options, contrats à terme.

Chaque catégorie répond à des objectifs différents. Par exemple, l’immobilier peut offrir des revenus réguliers, tandis que le capital-investissement vise une croissance plus marquée, mais à plus long terme.

Ces actifs ont tous leur propre profil de rendement, de risque et de liquidité.

Quels sont les risques associés aux placements alternatifs?

Comme pour tout investissement, il existe des risques. Mais ils varient selon le type d’actif et le niveau de compréhension de l’investisseur. En voici quelques-uns : 

Moins de liquidité : on ne peut pas toujours vendre rapidement.
Structure complexe : certains produits demandent une bonne compréhension.
Accès limité : certains fonds exigent un montant d’entrée élevé ou un statut d’investisseur qualifié.

Un bon accompagnement est essentiel pour bien naviguer ces stratégies.

À qui s’adressent les placements alternatifs?

Ces placements conviennent généralement aux :

Investisseurs ayant un horizon de placement moyen ou long terme;
Personnes souhaitant diversifier au-delà des actions et obligations;
Portefeuilles plus importants, parfois avec un accès professionnel.

Ils ne sont pas réservés aux ultra-riches, mais demandent souvent plus d’analyse et de stratégie. Pour savoir si ces options s’intègrent bien à votre plan, consultez un professionnel de la finance.

Foire aux questions

Qu’est-ce qu’un placement alternatif?
C’est un actif non traditionnel, comme l’immobilier, les infrastructures ou les produits dérivés.

Quels sont les avantages des placements alternatifs?
Diversification, stabilité, potentiel de rendement dans des contextes volatils.

Est-ce que c’est risqué?
Comme tout placement, il y a des risques. Mais bien choisis, ils peuvent réduire la volatilité d’un portefeuille.

Peut-on investir via un REER ou un CELI?
Dans certains cas oui, mais cela dépend du véhicule choisi. Un conseiller pourra vous guider.

Est-ce réservé aux investisseurs fortunés?
Non, plusieurs solutions sont accessibles via des fonds ou des produits structurés.

Placements alternatifs : une stratégie moderne pour penser différemment la gestion de patrimoine. 

Loin d’être uniquement réservés aux investisseurs avisés, les placements alternatifs offrent une façon concrète de diversifier vos avoirs, de viser une meilleure stabilité et de profiter d’occasions moins sensibles aux aléas des marchés boursiers. 

Avec les bons conseils, ils peuvent devenir un véritable levier pour stabiliser et renforcer votre portefeuille, tout en s’intégrant harmonieusement à votre stratégie globale.

Pour savoir si ces options conviennent à votre situation, rencontrez un conseiller De Champlain. 

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