Qu’est-ce qu’un fonds ESG?

L’abréviation ESG fait référence aux critères « environnement », « socialement responsable » et « gouvernance » qui peuvent être intégrés à un portefeuille de placements. 

Ces critères visent notamment à évaluer les risques auxquels une société est exposée en matière d’ESG et la façon dont elle gère ces risques pour réduire les répercussions négatives sur ses résultats financiers. 

Les critères ESG permettent aussi d’examiner comment une société s’attaque aux questions environnementales, sociétales et de gouvernance qui pourraient représenter des avantages concurrentiels.

Nous vous invitons à visionner cette vidéo explicative pour en savoir plus sur le but et les avantages de ce type de placement.

Faits saillants de l’investissement ESG

Flux de capitaux

Les fonds d’investissement ESG ont connu une augmentation significative des flux de capitaux au cours des dernières années. Les investisseurs, conscients de leur impact social et environnemental, cherchent à allouer leur argent à des entreprises qui s’engagent à des pratiques durables.

Performances financières

De nombreuses études récentes montrent que les entreprises qui intègrent des critères ESG dans leur stratégie commerciale tendent à afficher une meilleure performance financière à long terme. Les investisseurs réalisent de plus en plus que l’investissement durable peut générer des rendements compétitifs tout en réduisant les risques liés à la durabilité.

Réglementation et transparence

Les régulateurs du monde entier renforcent les exigences en matière de divulgation ESG, obligeant les entreprises à faire état de leurs performances dans ces domaines. Cette réglementation accrue vise à accroître la transparence et à aider les investisseurs à prendre des décisions plus éclairées.

Engagement des actionnaires

Les investisseurs institutionnels et les actionnaires activistes exercent une pression croissante sur les entreprises pour qu’elles adoptent des pratiques plus durables. Des initiatives telles que les votes par procuration ESG et les engagements d’actionnaires incitent les entreprises à améliorer leur performance dans ces domaines.

Innovation financière

L’industrie financière répond à la demande croissante en matière d’investissement ESG en lançant de nouveaux produits financiers, tels que les fonds indiciels ESG, les obligations vertes et les prêts à impact social. Ces produits offrent aux investisseurs une gamme plus large d’options pour canaliser leur argent vers des projets durables.

Évolution des normes

Les normes et les cadres de reporting ESG évoluent rapidement pour répondre aux besoins des investisseurs et des entreprises. Des initiatives telles que les Principes pour l’investissement responsable (PRI) et les lignes directrices de reporting de la Task Force on Climate-Related Financial Disclosures (TCFD) aident à établir des normes communes et à promouvoir la comparabilité des données ESG.

Investir aujourd’hui pour demain avec les fonds ESG 

Les fonds ESG occupent une grande place chez De Champlain Groupe financier. Au moment de construire le portefeuille de placements d’un investisseur, nos gestionnaires de fonds sélectionnent des entreprises et les filtrent en fonction des 3 critères que nous avons vus plus haut, à savoir la préservation de l’environnement, la responsabilité sociale et la saine gouvernance. 

À la suite de ce tri, nos gestionnaires retiennent uniquement les entreprises qui offrent la meilleure perspective de rendement selon l’objectif de l’investisseur. Chaque investisseur étant unique, cette étape lui permet donc de profiter d’un portefeuille entièrement sur mesure. 

Si l’investissement responsable était autrefois associé à des rendements plus faibles, ce n’est plus le cas aujourd’hui et les portefeuilles de placements qui contiennent des fonds ESG se révèlent tout aussi avantageux, voire plus, que les placements plus « traditionnels ».

L’investissement responsable et les critères ESG : en résumé

L’investissement durable continue de gagner en importance dans le paysage financier mondial, avec des flux de capitaux croissants, une meilleure compréhension de la performance financière liée à la durabilité, une réglementation renforcée et une innovation financière continue. 

Cette tendance marque un changement de paradigme dans la manière dont les investisseurs considèrent leur rôle dans la société et leur impact sur l’environnement, tout en offrant des opportunités de croissance durable à long terme.

Si vous désirez discuter de fonds ESG avec notre équipe ou si vous voulez les inclure à votre portefeuille actuel, communiquez avec nous sans plus tarder ou prenez rendez-vous avec un de nos conseillers. 

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