Nos services
Gestion de patrimoine
Par l’entremise de cette approche intégrée et proactive, votre conseiller vous aidera :
- À réduire au minimum vos préoccupations financières;
- À identifier et à cibler vos objectifs de vie;
- À établir votre profil d’investisseur;
- À mettre en place un plan de match financier;
- À adapter vos placements aux différents objectifs;
- À optimiser le type de revenu que vous recevez afin de limiter votre facture fiscale.
Misez sans hésiter sur notre savoir-faire pour gérer votre patrimoine de façon exemplaire!
Les fonds communs de placement et/ou les produits du marché dispensé autorisés sont offerts par l’intermédiaire d’Investia Services financiers inc.
Notre constat :
Depuis 1992, la loi sur les régimes complémentaires de retraite oblige à ce qu’un comité soit mis en place pour chaque caisse de retraite (fonds de pension) afin de rendre compte annuellement de la performance et de la gestion de leur régime. Cependant, pour les portefeuilles individuels, aucune norme n’impose l’obligation d’un tel comité de surveillance.
Comité de surveillance
Ce Comité est composé de membres permanents depuis ses débuts. En plus de l’équipe de De Champlain, un analyste et un économiste-gestionnaire indépendants siègent sur le comité. En outre, trois clients investisseurs siègent sur le comité pour des mandats de trois ans.
Notre approche
Méthode et démarche de placement établie par notre Comité de surveillance
Le rôle de notre Comité de surveillance est de:
- Mettre en place et valider trimestriellement la répartition d’actif de nos cinq portefeuilles modèles traditionnels ainsi que des portefeuilles ESG répondant aux différents profils d’investisseurs.
- Faire la recherche pour chaque catégorie d’actifs, analyser les résultats, rencontrer et choisir parmi les meilleurs gestionnaires de portefeuille au monde.
- Procéder à l’analyse trimestrielle de chacun des portefeuilles modèles afin de s’assurer que chacun des gestionnaires qui les composent répond aux normes fixées en ce qui a trait au processus d’investissement, aux principes de placement ainsi qu’au rendement et résultats obtenus.
- S’assurer que les gestionnaires choisis conservent leur style de gestion et génèrent un rendement supérieur à la moyenne dans leur catégorie d’actif, peu importe les cycles du marché, tout en maintenant un niveau de risque le plus faible possible.
- Comparer la performance de nos portefeuilles aux indices de référence afin de s’assurer que ceux-ci procurent un avantage réel par rapport au marché.
Rigueur et discipline
Avec la volatilité que connaissent les marchés financiers au fil des années, il est de première importance d’adopter une approche de placement rigoureuse et disciplinée.
Notre approche de placement assure une démarche semblable à celle des caisses de retraite (fonds de pension). Le Comité de surveillance chez De Champlain Groupe financier s’assure que chacun des portefeuilles modèles répond aux objectifs et au seuil de tolérance de chaque style d’investisseur. Le Comité s’assure également de minimiser les risques et de maximiser le rendement, autant pour nos portefeuilles traditionnels que pour nos portefeuilles d’investissements ESG (investissement responsable).