Qu’est-ce que la gestion privée?
Avec une grande fortune viennent de grandes responsabilités. Mais aussi une gestion de patrimoine parfois plus complexe. Et pour répondre à cet enjeu : la gestion privée. Regardons de quoi il s’agit.
La gestion privée, c’est quoi?
Si vous êtes détenteur d’un généreux patrimoine personnel ou familial, peut-être n’avez-vous pas le temps, l’intérêt ou les connaissances pour le construire, l’organiser, le protéger et le transmettre. La gestion privée peut alors répondre à vos besoins spécifiques.
La gestion privée est une pratique en investissement qui comprend :
- l’assurance;
- les finances;
- les placements;
- la fiscalité;
- la retraite;
- les successions;
- les aspects légaux associés.
La gestion privée représente donc l’ensemble des services offerts à une clientèle fortunée par une banque, un groupe financier ou une personne mandatée à cet effet. Elle comprend des services personnalisés ainsi que la gestion de patrimoine et vise à répondre à la réalité d’une clientèle distinctive, notamment en préservant et en développant le capital accumulé tout en tenant compte des risques du marché et de la fiscalité.
Différence entre gestion de patrimoine et gestion privée
La gestion de patrimoine se destine à une clientèle privilégiée et couvre les 7 champs de la planification financière décrits précédemment. Elle s’intéresse donc à l’ensemble du patrimoine de l’individu.
La gestion privée remplit les mêmes fonctions, mais elle est poussée à un degré supérieur. Elle se destine plutôt à une clientèle à très fort revenu possédant un patrimoine important, voire complexe.
Chacun des 7 champs de la planification financière est alors abordé différemment parce que les besoins sont plus complexes. La gestion privée fournit ainsi des services plus élargis où d’autres aspects du quotidien sont pris en charge.
À qui la gestion privée se destine-t-elle?
Vous l’avez maintenant compris, la gestion privée se destine aux détenteurs de fortunes importantes dont la structure est complexe. Les cas suivants peuvent représenter de bons candidats pour la gestion privée :
- familles fortunées;
- clients issus de l’entrepreneuriat;
- dirigeants d’entreprise;
- personne ayant reçu un héritage important;
- personne représentant une fondation;
- etc.
Chez De Champlain, nos clients en gestion privée détiennent généralement 1 M$ en investissement. C’est beaucoup, direz-vous? Détrompez-vous. Cette valeur est souvent rapidement atteinte lorsqu’on y inclut la valeur d’une entreprise.
L’approche de la gestion privée De Champlain Groupe financier
Chez De Champlain, nous offrons une approche de type family office (bureau familial) à notre carnet de clients privilégiés, qui compte près d’une cinquantaine de familles de 2e génération et une quinzaine de familles de 3e génération.
Notre approche family office comprend l’administration des investissements, des services fiscaux et juridiques, des services fiduciaires ainsi que la gestion privée des actifs et les services philanthropiques.
Avec cette approche, nous cherchons à créer de la valeur pour eux en les accompagnant dans la réalisation de leurs objectifs et rêves de vie en mettant en œuvre des solutions sur mesure.
Les avantages de la gestion privée spécifiques à De Champlain Groupe financier
Le principal avantage de la gestion privée est que le client bénéficie d’une approche entièrement personnalisée.
Chez De Champlain, nous sommes l’un des plus importants cabinets financiers indépendants au Québec. Notre Comité de gestion de placements, créé il y a 19 ans, amène toute la rigueur et la discipline qui caractérise les caisses de retraite. Nous avons été parmi les premiers à innover à cet effet au Québec, ce qui nous rend très fiers et nous distingue de la majorité des autres cabinets financiers de la province.
Nous jouissons également d’une indépendance totale pour choisir les meilleurs gestionnaires dans les meilleures firmes de gestion au Canada et à l’international. Et puisque notre cabinet est indépendant, et que nous ne sommes pas rattachés à une seule et unique institution financière comme les banques ou les caisses, nous pouvons proposer tous les produits de l’industrie.
Les clients qui ont recourt à notre service de gestion privée bénéficient en plus des avantages suivants :
- une réduction des honoraires de gestion en fonction des actifs gérés pour l’ensemble de la famille;
- une réduction ou une élimination des honoraires en fonction des actifs gérés pour les planifications successorales, financières et fiscales;
- des suivis fréquents et réguliers;
- une adjointe attitrée;
- une expérience client exceptionnelle et des attentions particulières;
- un service de conciergerie privé;
- un accès à notre réseau d’experts, qui comprend des comptables, des notaires, des fiscalistes, des avocats, des coachs d’affaires, etc.
La gestion privée : en résumé
De Champlain Groupe financier est dirigé par un président qui est aussi un entrepreneur. Cet atout nous permet de comprendre de manière bien précise les besoins de nos clients, qu’ils soient entrepreneurs eux-mêmes ou professionnels de leur milieu.
Pour en savoir plus sur notre service de gestion privée, communiquez avec nous. Nous passerons en revue votre situation et travaillerons main dans la main pour vous faire atteindre vos objectifs de vie.